DUYURU⚡ 2026 KPSS & YKS Yeni Nesil Çıkmış Sorular ve Deneme Sınavları Eklendi!İncele
TestAkademisi.com
banka DENEMESİ• 2026 Müfredatı

BANKA Banka Sınavları Hukuk - 4. Konu: BDDK & MASAK Mevzuatı

Ders: Ticaret & Bankacılık HukukuSoru Sayısı: 20ÖSYM / Banka Formatında
30:00
1
Ticaret & Bankacılık Hukuku
Soru 1 / 20
📢 Reklam AlanıAD_TEST_BOTTOM

Sınav Soru Altı Reklam Alanı

Soru kartının altında, cevap şıklarından izole güvenli yatay alan.

Format: 728x90 Horizontal
📢 Reklam AlanıAD_TEST_SOLVER_SIDEBAR

Sınav Sağ Panel Reklam Alanı

Soru çözme esnasında sağ kolonda soru navigasyonunun hemen üstünde yer alır.

Format: 300x250 Rectangle

Soru Navigasyonu

0/20 Cevaplandı
İşaretlendi Aktif Boş
BANKA Müfredat ve Çözüm Rehberi

Banka Sınavları Hukuk - 4. Konu: BDDK & MASAK Mevzuatı – Soru Bankası & Detaylı Çözümleri

Bu test, 2026 BANKA Ticaret & Bankacılık Hukuku müfredatı kapsamında BDDK Düzenlemeleri, MASAK Mevzuatı ve Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi konusundaki bilgilerinizi ölçmek amacıyla hazırlanmıştır. Toplam 20 özgün soru ve adım adım açıklamalı çözümünü görmek için tıklayın.

Soruları & Çözümleri Aç (20)
#1

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)
B
Merkez Bankası
C
Sermaye Piyasası Kurulu
D
Vergi Dairesi Başkanlığı
E
Adalet Bakanlığı
Adım Adım Çözüm Analizi:
5549 Sayılı Kanun Madde 4 uyarınca bankalar, nezdlerinde yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemlerin yasa dışı yollardan elde edildiğine dair şüphe halinde durumu derhal MASAK'a bildirir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#2

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
En geç 10 iş günü içinde (Gecikmesinde sakınca bulunan hallerde derhal)
B
30 iş günü içinde
C
60 gün içinde
D
Yıl sonunda topluca
E
1 yıl içinde
Adım Adım Çözüm Analizi:
MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi uyarınca bildirimler şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç 10 iş günü içinde; acil durumlarda derhal intikal ettirilmelidir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#3

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğuna dair bilginin, işlemin taraflarına veya üçüncü kişilere hiçbir surette sızdırılamayacağını ve söylenemeyeceğini
B
Bildirimin gazetelere ilan verilmesini
C
Müşteriye teşekkür mektubu gönderilmesini
D
Bildirimlerin gizli tutulmamasını
E
Banka çalışanlarının birbirine bilgi vermesini
Adım Adım Çözüm Analizi:
5549 Sayılı Kanun Madde 4/2: Yükümlüler MASAK'a şüpheli işlem bildiriminde bulunduklarını, işlemin tarafları dahil hiç kimseye açıklayamazlar; aksine davranış ağır hapis cezası gerektirir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#4

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Yerleştirme (Placement) -> Ayrıştırma / Katmanlama (Layering) -> Bütünleştirme (Integration)
B
Bütünleştirme -> Ayrıştırma -> Yerleştirme
C
Ayrıştırma -> Yerleştirme -> Bütünleştirme
D
Tahsilat -> Faiz -> Vergi
E
Haciz -> İflas -> Tasfiye
Adım Adım Çözüm Analizi:
Aklama süreci: 1. Suç gelirinin finansal sisteme sokulması (Yerleştirme), 2. Karmaşık transferlerle kaynağın gizlenmesi (Katmanlama), 3. Yasal ekonomiyle bütünleştirilmesi (Entegrasyon). Doğru cevap A seçeneğidir.
#5

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Şirinler Yöntemi (Smurfing / Structuring)
B
Tersine Mühendislik
C
Ponzi Düzeni
D
Tabela Şirketi
E
Karşılıklı Kredi
Adım Adım Çözüm Analizi:
Smurfing (Şirinler yöntemi) veya structuring; yasal kimlik tespiti ve raporlama eşiklerini aşmamak için paranın yüzlerce küçük tutara bölünerek sisteme sokulması taktiğidir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#6

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Müşterinin kimlik tespitini yapmak, gerçek faydalanıcıyı (nihai lehtarı) belirlemek ve işlemin amacını/fon kaynağını sorgulamak
B
Müşterinin dini ve siyasi inançlarını kaydetmek
C
Müşterinin sadece sosyal medya hesaplarını takip etmek
D
Müşteriden zorunlu bağış toplamak
E
Müşterinin tüm akrabalarını bankaya davet etmek
Adım Adım Çözüm Analizi:
KYC ilkeleri; müşteri kimliğinin resmi belgelerle teyidi, tüzel kişilerde şirketin arkasındaki gerçek faydalanıcının (UBO) tespiti ve fonun meşruiyetinin izlenmesidir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#7

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
FATF (Financial Action Task Force - Mali Eylem Görev Gücü)
B
Interpol
C
NATO
D
Dünya Sağlık Örgütü
E
Uluslararası Para Fonu (IMF) Hukuk Kurulu
Adım Adım Çözüm Analizi:
FATF; G7 ülkelerince kurulan, karapara aklama ve terör finansmanıyla mücadelede tavsiye kararları yayımlayan ve ülkeleri gri/kara listeye alan küresel otoritedir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#8

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
8 yıl
B
5 yıl
C
10 yıl
D
3 yıl
E
20 yıl
Adım Adım Çözüm Analizi:
5549 Sayılı Kanun Madde 8 uyarınca yükümlüler, işlemlerine ilişkin belgeleri düzenleme tarihinden; defter ve kayıtları son kayıt tarihinden; kimlik tespitine ilişkin belgeleri son işlem tarihinden itibaren 8 yıl süreyle saklamak zorundadır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#9

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Devlet başkanı, bakan, üst düzey yargı mensubu gibi kişilerin ve ailelerinin işlemlerini yüksek riskli kabul ederek hesap açılışını üst yönetim onayına bağlamak ve fon kaynaklarını detaylı izlemek
B
Bu kişilere hesap açmayı tamamen reddetmek
C
Bu kişilerden hiç vergi kesmemek
D
Bu kişilere sınırsız faizsiz kredi vermek
E
İşlemlerini denetim dışı tutmak
Adım Adım Çözüm Analizi:
PEP'ler yolsuzluk ve rüşvet riski yüksek kamu yetkilileridir; FATF standartları gereği bu kişilerle iş ilişkisi üst yönetim onayına tabidir ve fon kaynakları derinlemesine incelenir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#10

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Tabela Bankası (Shell Bank); bu bankalarla muhabirlik ilişkisi kurulması kesinlikle yasaktır.
B
Yatırım Bankası; serbestçe ilişki kurulur.
C
Kıyı Bankası; sınırsız ilişki kurulur.
D
Kalkınma Bankası; teşvik edilir.
E
Merkez Bankası; zorunludur.
Adım Adım Çözüm Analizi:
Shell Bank (Tabela Bankası); sadece kağıt üzerinde var olan paravan bankalardır. Karapara riskleri nedeniyle bankaların tabela bankalarıyla muhabirlik yapması uluslararası hukuken yasaktır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#11

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Alt sınırı 6 ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suç olmalıdır.
B
Yalnızca müebbet hapis gerektiren suçlar
C
En az 5 yıl hapis gerektiren suçlar
D
Sadece kabahatler
E
Cezasızlık halleri
Adım Adım Çözüm Analizi:
TCK 282 uyarınca alt sınırı 6 ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklayan kişi 3 yıldan 7 yıla kadar hapis cezasıyla cezalandırılır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#12

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
MASAK Uyum Görevlisi (Compliance Officer)
B
Şube Operasyon Şefi
C
Kredi Tahsis Müdürü
D
Müşteri Temsilcisi
E
Halkla İlişkiler Sorumlusu
Adım Adım Çözüm Analizi:
Uyum Görevlisi; bankanın karapara ve terör finansmanıyla mücadele mevzuatına tam uyumunu sağlamak, personeli eğitmek ve ŞİB bildirimlerini MASAK'a sevk etmekle yetkili bağımsız üst düzey görevlidir. Doğru cevap A seçeneğidir.
#13

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
NFC (Yakın Alan İletişimi) ile yeni çipli kimlik kartının doğrulanması, canlılık testi içeren görüntülü görüşme ve biyometrik yüz karşılaştırması
B
Sadece müşterinin e-posta atması
C
Müşterinin telefonla 'ben falancayım' demesi
D
Sosyal medya hesabından mesaj göndermesi
E
Müşterinin adresine posta kartı yollanması
Adım Adım Çözüm Analizi:
BDDK Uzaktan Müşteri Edinimi Yönetmeliği: Çipli kimliğin NFC ile okunması, sahtecilik önleyici optik güvenlik kontrolleri ve müşteri temsilcisiyle canlı görüntülü görüşme zorunludur. Doğru cevap A seçeneğidir.
#14

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
İşlemi askıya alarak muhabir bankadan eksik bilgileri talep etmek, bilgi temin edilemezse transferi iade edip şüpheli işlem bildirimi değerlendirmesi yapmak
B
Parayı hemen hesaba geçmek
C
Parayı banka gelirlerine kaydetmek
D
Gönderici yerine kendi adını yazmak
E
İşlemi tamamen görmezden gelmek
Adım Adım Çözüm Analizi:
FATF Seyahat Kuralı (Travel Rule) ve MASAK uyarınca elektronik transferlerde gönderici ve alıcı bilgileri eksiksiz yer almalıdır; aksi halde transfer kabul edilemez. Doğru cevap A seçeneğidir.
#15

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Hayır, 5549 Sayılı Kanun Madde 10 uyarınca kanuni yükümlülüğünü yerine getirenler hiçbir hukuki ve cezai sorumluluğa tabi tutulamaz (Yasal Muafiyet / Koruma).
B
Evet, müşteri dava açarsa personel tazminat öder.
C
Personel işten çıkarılır.
D
Banka personeline ceza kesilir.
E
Müşteri haklı çıkar.
Adım Adım Çözüm Analizi:
Kanun bildirimi teşvik etmek için çalışanları korur: İyi niyetle MASAK'a şüpheli işlem bildiren banka ve personeli hakkında hiçbir tazminat davası açılamaz ve cezai sorumluluk yüklenemez. Doğru cevap A seçeneğidir.
#16

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Resmi bankacılık sistemi ve para transfer kayıtları kullanılmaksızın, geleneksel güven ilişkisine dayalı aracılar vasıtasıyla ülkeler arasında paranın kayden takas edilmesi
B
Bir kamu bankası sistemi
C
Merkez bankasının resmi ödeme ağı
D
Kredi kartı provizyonu
E
Borsa takas sistemi
Adım Adım Çözüm Analizi:
Hawala; resmi finansal denetimden kaçmak için paranın fiziken sınır geçmeksizin karşılıklı komisyoncuların borç-alacak mahsuplaşmasıyla aktarıldığı kayıt dışı geleneksel transfer ağıdır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#17

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
İşlem İzleme ve Senaryo Analiz Sistemi (Transaction Monitoring)
B
Pazarlama Otomasyonu
C
Müşteri Sadakat Programı
D
İnsan Kaynakları Takip Sistemi
E
Kredi Kartı Kampanya Modülü
Adım Adım Çözüm Analizi:
Otomatik işlem izleme yazılımları, müşterinin profiline uymayan ani yüksek tutarlı transferleri (örneğin asgari ücretli bir hesaba aniden 5 milyon TL gelmesi) uyarı (alert) üreterek incelemeye alır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#18

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Cumhurbaşkanlığı Kararı (Resmi Gazete'de yayımlanarak derhal yürürlüğe girer ve malvarlığı dondurulur)
B
Banka Şube Müdürü
C
İl Emniyet Müdürü
D
İcra Dairesi Kâtibi
E
Noterler Birliği
Adım Adım Çözüm Analizi:
6415 Sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu uyarınca BMGK kararları Cumhurbaşkanı kararı ile Resmi Gazete'de yayımlanır ve gecikmeksizin malvarlıkları dondurulur. Doğru cevap A seçeneğidir.
#19

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
İş Sürekliliği Planı (Business Continuity Plan - BCP) ve Felaket Kurtarma Merkezi (FKM)
B
Grev Planı
C
Reklam Stratejisi
D
Tasfiye Protokolü
E
Yıllık Bütçe Planı
Adım Adım Çözüm Analizi:
BDDK Bilgi Sistemleri Yönetmeliği uyarınca bankalar deprem, yangın, siber saldırı gibi afetlerde veri kaybı yaşamamak için ana merkezden uzak coğrafi bir konumda ikincil 'Felaket Kurtarma Merkezi' işletmek zorundadır. Doğru cevap A seçeneğidir.
#20

Ticaret & Bankacılık Hukuku • Konu Testi

A
Destek Hizmeti Alımı Yönetmeliği
B
Serbest Ticaret Yönetmeliği
C
Rekabet Kanunu
D
İş Kanunu İstihdam Hükümleri
E
Kamu İhale Kanunu
Adım Adım Çözüm Analizi:
Bankaların Destek Hizmeti Almalarına İlişkin Yönetmelik; bankanın temel yetkilerini devretmesini yasaklar ve müşteri sırrının korunması şartıyla dış hizmet alımını sıkı kurallara bağlar. Doğru cevap A seçeneğidir.

İlgili BANKA Ticaret & Bankacılık Hukuku Testleri

Tümünü Gör
banka • Ticaret & Bankacılık Hukuku

Banka Sınavları Hukuk - 1. Konu: 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu

20 SoruÇöz
banka • Ticaret & Bankacılık Hukuku

Banka Sınavları Hukuk - 2. Konu: Kıymetli Evrak & Kambiyo Senetleri

20 SoruÇöz
banka • Ticaret & Bankacılık Hukuku

Banka Sınavları Hukuk - 3. Konu: Bankacılık Sözleşmeleri & Teminatlar

20 SoruÇöz
banka • Sayısal & Mantıksal Akıl Yürütme

Banka Sınavları Sayısal - 1. Konu: Sayı Dizileri & Sayısal Mantık

20 SoruÇöz